广州注册公司企业银行帐户、对账单、回单知识 广州注册公司成立后，首先去开公司基本帐户，对于刚创业的企业来说，很多银行知识不了解，为方便大家熟悉，优业财务小编整理关于日常涉及的银行知识。 　　1. 什么是银行对账单?什么是电子银行回单?分别有什么作用? 　　银行对账单：是一个时期内帐户的明细收支及余额。 　　电子银行回单：发生银行业务的凭证，比方说你用银行存款交了地税的税金，那么银行里应该有一付款凭证的，客户打了钱进来公司账户，会有一张收款凭证。 　　电子对账单及电子银行回单的作用是：用来证明你公司账户的收钱付钱凭证、反应你公司账户余额的凭证，用来做账的原始凭证。 　　银行的大堂有一部回单打印机,用银行提供的你们单位专用的卡,插入机中根据提答示即可打印你单位的银行对账单. 　　当然,这个卡是要你单位交一定的费用后(各地不同),银行才给办理的.方便你们单位随时打印对账单用的. 　　2. 企业需要如何才能拿到银行对账单还有银行回单? 　　企业需要自行到自己的公司银行帐户到申请一张电子回单卡，然后凭借电子回单卡及密码，每个月去到所属的公司账户银行的前台的电子回单箱到拿取银行对账单及银行回单。 　　3. 什么是电子回单箱啊? 　　电子回单箱是一种新兴的银行对公自助化设备，该设备使用计算机管理客户回单、对账单，用IC卡或磁卡以及密码取代传统的钥匙，实现了回单的“无匙化管理”，方便客户自助获取回单、对账单，进行相关信息查询。同时可为客户提供发生额及余额电子查询，可按客户要求进行IC卡密码重置。 　　4. 什么时候可以去银行拿银行对账单及银行回单? 　　一般情况下，次月1号就可以拿。 　　5. 当去到开户银行，没有对账单或者回单放到回单箱子里，该怎么办? 　　1)如果当月公司账户是没有任何业务发生的话，那么就相应的，电子回单箱里面是没有任何的对账单或者回单的。(但是一般清楚下，每年的3月、6月、9月、12月一定是会有电子回单跟对账单的，因为就算公司没有业务，但是也会有利息凭证)。 　　2)确定有业务发生。这种情况下当月肯定会有银行对账单跟银行回单的，这个时候一般情形下，就需要到对公账户窗口，凭借印鉴卡或者开户银行许可证去窗口领取。叫对公窗口提供。 　　6.公司开户行是工商银行，请问我去拿银行对账单要带什么东西?要带公司的公章吗? 企业银行对账单怎么拿? 　　1). 申请银行回单卡,每月凭电子回单卡到对应开户银行领取回单及对账单。 　　2). 有的银行可以选择每月给寄送对帐单到企业, 不过需要办理申请放可以使用。 　　3). 如果没有申请电子回单卡， 有临时对帐的要求,需要银行打一份对帐单.如果银行与你不熟,需带单位公章及印鉴卡。 　　7. 申请电子回单箱需要提供什么资料?费用是多少? 　　1) 申请电子回单箱需要提供：营业执照正副本原件、开户许可证、印鉴卡、公章、财务专用章、法人章去到所属的开户银行办理电子回单箱。到时凭借着银行密码，银行马上申请一张电子回单卡给到你，以后每月凭借这张电子回单卡就可以去银行领取银行对账单及回单。 　　2) 申请电子回单卡一年的费用为：265元(工行价格，其他视银行规定)。 　　8. 客户要打钱进来公司账号要怎么样打钱进来? 　　看看你的开户许可证，然后准确的告诉你的客户： 1. 账户名称：2. 账号：3.开户银行。(这三项开户许可证里面有标准的很清楚的了)。然后你的客户就可以将根据你提供的信息，汇款进来到你账户的了。 　　9. 我要怎么查询客户打给我基本户的钱收到了没有? 　　查询基本账号的钱是否到账有如下办法： 　　1)亲自到开户银行，用电子回单卡在回单箱上自助查下，或凭借开户许可证及公章查询是否到账; 　　2)如果你开通了短信查询、网上银行、电话查询功能就可以马上可以查询到你收款、付款情况拉! 　　10. 我要怎么存钱进去公司账号?要以什么名义存钱进去公司账号?存多少? 　　你只需凭着：1. 账户名称：2. 账号：3.开户银行。去任意一间同一银行不同支行的银行存钱即可。 　　存钱进去公司账号，如果不是货款来的，最好就是以：法人(或者股东)名义存钱进去。款项来源可以写：现金存银行或者还款。企业注册全程电子化，广州农行可打印营业执照啦! 　　(备注： 存多少适合这个问题，需要根据客户的情况而定，不过肯定一样东西就是：存越多越好。存进去了的钱可以通过支票支付出去，例如支付每个月的租金水电、人工、货款等，这样账目就会很好看。) 　　11. 关于公司基本户的日常操作，需要注意些什么问题? 　　付款注意事项：不能取得发票，不能通过对公帐户付款; 　　收款注意事项：不能随意代收款，否则可能会被税局认定为收入，而需要缴税费; 　　12. 企业银行账号可以有多少个? 　　企业银行对公账号：一家公司基本户只可以有一个，一般户可以有N个。 　　13. 企业银行基本户及企业银行一般户有什么不同?有什么区别? 　　基本存款帐户：指存款人因办理日常转帐结算和现金收付开立的银行结算帐户，该帐户是单位的主办帐户，存款人日常经营活动的资金收付及工资和现金的支取都应通过本帐户办理。 　　一般帐户：指存款人因借款或其他结算需要在基本帐户开户行以外的银行机构办理的银行结算帐户，本帐户可以办理借款转存，借款归还以及现金缴存，但不得办理现金支取。 　　14. 办理银行信用代码证所需资料? 　　1)营业执照正副本原件 　　2)开户许可证 　　3)公章、财务章、法人章 　　4).法人身份证原件(无法提供原件的需要提供委托声明) 　　15. 银行基本账户需要年检嘛? 多久年检一次?需要带些什么资料? 　　1) 银行基本户需要年检; 　　2)企业银行基本户每年年检时间6月--9月，具体时间需要等开户银行通知确认。(不同银行时间不一致); 　　3)基本账号年检所需要资料：1). 营业执照正副本原件 2). 开户许可证原件 3). 公章、财务章 4). 法人身份证原件、身份证原件。